Kasım Garipoğlu’na İngiltere ve İspanya’dan Yasal Darbe
Kasım Garipoğlu’na ait mikro kredi şirketine İspanya’dan usulsüz faiz uygulaması nedeniyle ceza verildi, İngiltere’de ise finansal faaliyetleri yasaklandı.
İspanya’da bir mahkeme, Kasım Garipoğlu ile ilişkili olduğu iddia edilen bir mikro kredi şirketinin uyguladığı yüksek faiz oranlarını hukuka aykırı buldu. Santiago de Compostela’da görülen davada, şirketin yıllık %3.587’ye kadar varan faiz oranlarının yasal bir dayanağı olmadığına karar verildi. Bu bağlamda, Trive Credit Spain S.L. tarafından sunulan 32 sözleşme geçersiz sayılarak, bir müşteriye 13 bin 86 euro iade edilmesine hükmedildi.
Mahkeme, şirketin uyguladığı sistemin tüketicileri sürekli borçlanmaya iten bir yapıda olduğunu vurguladı. Verilen kredilerin, piyasa ortalamalarının çok üzerinde faiz oranlarıyla sunulduğu ve İspanya Merkez Bankası’nın açıkladığı oranlarla karşılaştırıldığında, bu faizlerin yüz katına kadar yükselebileceği belirtildi. Ayrıca, mahkeme hızlı kredi ürünlerindeki yüksek riskin, fahiş faiz oranlarını haklı çıkaramayacağını da ifade etti. Ancak, bu karar henüz kesinleşmemiş olup, şirketin üst mahkemeye itiraz etme hakkı bulunmaktadır.
Bu mahkeme kararının, benzer şekilde yüksek faizli mikro kredi kullanan binlerce kişi için emsal teşkil etmesi bekleniyor. Davayı takip eden hukuk bürosu Oulego Abogados’un yöneticisi José Ramón Oulego, bu kararın mikro kredilerin de bir sınırı olduğunu gösterdiğini belirtti. Oulego, hızlı olmasının yüksek faizlerin uygulanmasını meşru kılmadığını vurguladı.
Mahkeme kararına konu olan Trive Credit Spain S.L. şirketinin, ticaret kayıtlarına göre Türk iş insanı Kasım Garipoğlu ile bağlantılı olduğu ifade ediliyor. İspanyol basınında yer alan haberlere göre, Garipoğlu’nun daha önce şirketin sahibi olduğu, ardından hisselerin farklı bir yatırım grubuna devredildiği bildirilmektedir. İspanya ticaret sicilinde yapılan incelemelerde, Trive Credit Spain S.L.’nin önceki unvanı olan Global Kapital Group Spain S.L.’de Garipoğlu’nun yönetici olarak yer aldığı ve şirketin 2022 yılında adını Trive Credit Spain S.L. olarak değiştirdiği, aynı yıl tek pay sahipliğinin Hollanda merkezli Kredit Investment Group B.V.’ye devredildiği görülmektedir.
Kredit Investment Group B.V.’nin, Garipoğlu’nun kurucusu olduğu Global Kapital Group’un finansal ağı içinde yer aldığına dair bulgular mevcuttur. 2021 Kasım ayında Global Kapital Group’un Güney Afrikalı varlık yönetim şirketi Maru Asset Managers’ı Hollanda’daki birimi Kredit Investment Group B.V. aracılığıyla bünyesine kattığı haberleri de bu durumu desteklemektedir. Global Kapital Group’un Linkedin sayfasında bağlı şirket listesinde Kredit Investment Group B.V.’nin adı geçmektedir.
Öte yandan, Garipoğlu’nun ismi uluslararası finans çevrelerinde daha önce de gündeme gelmişti. İngiltere Finansal Davranış Otoritesi (FCA), 13 Mart 2026’da aldığı kararla Garipoğlu’nun ülkede finans sektöründe faaliyet göstermesini yasaklamıştır. FCA, kararında kara para aklama önlemlerindeki eksiklikler ve düzenlemelere uyumsuzluklara dikkat çekmiştir.
Garipoğlu hakkında Türkiye’de de bir yakalama kararı bulunmaktadır. Ünlü isimlerin katıldığı organizasyonlarla ilgili yürütülen soruşturma kapsamında, Garipoğlu hakkında 18 Aralık 2025’te yakalama kararı çıkarılmıştır. Soruşturma çerçevesinde, savcılık Garipoğlu’nun mal varlığına el konulmasına karar vermiştir.
